એસબીઆઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ એસબીઆઈ હેલ્થકેર ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડે 25 વર્ષ પૂર્ણ કર્યા છે અને આ ફંડ એક શ્રેષ્ઠ રોકાણ વિકલ્પ બની ગયું છે.
5 જુલાઈ 1999 ના રોજ તેની શરૂઆત થઈ ત્યારથી, આ ફંડે તેના રોકાણકારોને ઉત્તમ વળતર આપ્યું છે અને ખાસ કરીને SIP (સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન) રોકાણકારો માટે ફાયદાકારક સાબિત થયું છે.
SBI હેલ્થકેર ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડે એકસાથે અને SIP રોકાણ બંનેમાં જબરદસ્ત પ્રદર્શન કર્યું છે. જ્યારે આ ફંડે રોકાણકારોના નાણાં એકસાથે 55 ગણા વધાર્યા હતા, જો કોઈ વ્યક્તિ દર મહિને માત્ર 2500 રૂપિયાની SIP કરે છે, તો તેનું મૂલ્ય હવે વધીને 1 કરોડ રૂપિયાથી વધુ થઈ ગયું છે.
આ ફંડની કુલ સંપત્તિ મૂલ્ય (AUM) 31 ઓક્ટોબર, 2024 સુધીમાં રૂ. 3417.11 કરોડ સુધી પહોંચી ગયું છે અને તેનો ખર્ચ ગુણોત્તર 1.95% છે.
SBI હેલ્થકેર ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડનું પ્રદર્શન
આ ફંડે છેલ્લા કેટલાક વર્ષોમાં રોકાણકારોને આકર્ષક વળતર આપ્યું છે. એકસાથે રોકાણ પર આ ફંડે 1 વર્ષ, 3 વર્ષ અને 5 વર્ષના કાર્યકાળમાં સારું પ્રદર્શન કર્યું છે.
આ ફંડે 1 વર્ષમાં 57.32% વળતર આપ્યું, એટલે કે જો કોઈ વ્યક્તિએ આ ફંડમાં 1 લાખ રૂપિયાનું રોકાણ કર્યું, તો તેનું મૂલ્ય વધીને 1,57,520 રૂપિયા થઈ ગયું.
3 વર્ષમાં વળતર 24.01% હતું, જ્યારે 5 વર્ષમાં વળતર 29.5% હતું. તેની શરૂઆતથી, ફંડે સરેરાશ વાર્ષિક 17.12% વળતર આપ્યું છે અને આ સમયગાળા દરમિયાન રૂ. 1 લાખનું રોકાણ હવે વધીને રૂ. 54,89,990 થઈ ગયું છે.
SIP રોકાણો પર ફંડનું પ્રદર્શન
જો કોઈ વ્યક્તિએ એસબીઆઈ હેલ્થકેર ઓપોર્ચ્યુનિટી ફંડમાં એસઆઈપી દ્વારા રોકાણ કર્યું, તો તેને 25 વર્ષમાં જબરદસ્ત વળતર મળ્યું.
પોસ્ટ ઓફિસની યોજના: વાર્ષિક રૂ. 399 રોકાણ પર મળશે રૂ. 10 લાખ સુધીનો લાભ, જાણો કેવી રીતે?
2500 રૂપિયાની માસિક SIP કરનાર રોકાણકારનું કુલ મૂલ્ય હવે 1.18 કરોડ રૂપિયા છે, જ્યારે તેણે કુલ રૂપિયા 7.50 લાખનું રોકાણ કર્યું હતું. આ ફંડનું 25-વર્ષનું વાર્ષિક વળતર 18.27% રહ્યું છે, જે આ ફંડને લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે ઉત્તમ વિકલ્પ બનાવે છે.
31 ઓક્ટોબર 2024 સુધીમાં, SBI હેલ્થકેર ઓપોર્ચ્યુનિટી ફંડની કુલ સંપત્તિ રૂ. 3417.11 કરોડ હતી. ફંડનો ખર્ચ ગુણોત્તર 1.95% હતો, જ્યારે ડાયરેક્ટ પ્લાનમાં રેશિયો ઘટીને 0.89% થયો હતો. વધુમાં આ ફંડમાં રોકાણ કરવા માટેની લઘુત્તમ એકમ રકમ રૂ. 5000 છે અને લઘુત્તમ SIP રૂ. 500 થી શરૂ કરી શકાય છે.
SBI હેલ્થકેર ઓપોર્ચ્યુનિટી ફંડનો લગભગ 92.23% હેલ્થકેર સેક્ટરમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે. આ સિવાય, 3.50% હિસ્સો કેમિકલ સેક્ટરમાં અને 3.27% હિસ્સો રોકડ અને રોકડ સમકક્ષમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે.
ફંડના મુખ્ય હોલ્ડિંગમાં સન ફાર્મા (12.99%), મેક્સ હેલ્થકેર (6.26%), ડિવિસ લેબ (6.21%), પોલી મેડિક્યોર (5.38%), લ્યુપિન (5.12%), સિપ્લા (4.55%) અને મેનકાઇન્ડ ફાર્મા (3.51%) નો સમાવેશ થાય છે. %) જેવી અગ્રણી કંપનીઓનો સમાવેશ થાય છે.
